국내 주식형 로보어드바이저(Robo-Advisor)는 인공지능(AI)과 알고리즘을 활용하여 투자 포트폴리오를 자동으로 구성하고 운용하는 서비스로, 개인 투자자들에게 맞춤형 투자 솔루션을 제공하며 빠르게 확산되고 있다.
로보어드바이저의 성장과 현황
- 자문·일임 운용 금액 증가: 핀트, 콴텍, 에임(AIM), 파운트 등 주요 로보어드바이저 업체의 자문·일임 운용 금액은 3,483억원으로 2023년 말 1,186억원 대비 약 3배 증가했다.
- 가입자 수 증가: AI 위임 투자 서비스 가입자 수는 2022년 말 11만 4,868명에서 2025년 2월 말 16만 4,869명으로 증가했다.
2025년 국내 주식형 로보어드바이저 수익률
코스콤에 따르면 일부 AI 로보어드바이저는 코스피 지수 수익률을 상회하는 높은 수익률을 기록했다.
- 콴텍 국내주식형 대형 3호: 1년 수익률 35.26% (코스피지수가 9.68% 하락하는 동안 거둔 성과)
- 핀트 (디셈버 자율주행 스포츠모드): 1년 수익률 10.61% (코스피지수 수익률 상회)
- 파운트 (당신을 위한 편안한 투자): 1년 수익률 5.35%
로보어드바이저 펀드 수익률 (2024년)
2024년에는 AI 알고리즘을 활용한 로보어드바이저 펀드들이 높은 수익률을 기록했다.
- RA 펀드의 1년 평균 수익률: 14.76% (일반 국내 주식형 액티브 펀드의 수익률 9.24%보다 높음)
- 유진챔피언뉴이코노미 4.0 C-F: 1년 수익률 34.58%
주요 특징 및 장단점
- 장점:
- 감정 배제 및 데이터 기반 투자: AI는 감정적인 요소를 배제하고 데이터에 기반하여 투자 결정을 내린다.
- 분산 투자: 로보어드바이저는 다양한 상품에 분산 투자하여 안정성을 높인다.
- 낮은 운용 비용: 전통적인 자산 관리 서비스에 비해 수수료가 저렴하다.
- 단점:
- 시장 변동성 대응의 한계: 급변하는 시장 상황에 대한 즉각적인 대처가 어려울 수 있다.
- 개인 맞춤형 전략의 제한: 모든 투자자의 개별적인 요구를 충족시키기 어려울 수 있다.
국내 로보어드바이저 서비스 예시
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